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每次存9999美元的英边被抓了,为啥她存2000美元也差点被抓?

新闻来源: 洛杉矶华人圈 于 2017-12-28 8:34:54  敬请注意:新闻来自网络,观点不代表本网立场!



今年初的时候,我们曾报道过中国国内著名导演英达与妻子在美国四个银行,共开设六个账户,以每次低于一万美元,分五十次存入他们联名的银行账户,约50万美元。这一行为违反了美国联邦法,涉嫌洗钱和偷税漏税,最高可判十年和罚款50万美元。



这起案子给了很多在美华人一个警告,每次存入现金的时候,不仅不能存入9999美元,而且存入的金额离一万美元越远越好,比如你存8000美元就可以放心了!


但是,近日一个美甲店的华人女子存现金的额度仅有2000美元,连存三周,竟然被银行告知要永久销户!!!原因,也是涉嫌洗钱和偷税漏税!!!


据悉,这名在美甲店工作的华人女子,平时家里有一些现金,主要来源于在国内的家人之前给的,还有一些是朋友早前借钱的还款。还有两个月就要过春节了,她就打算外出旅游,担心这些现金存放家中不安全,所以才想到存到大通银行的帐户里。或许也是听说了英达存钱被控罪的消息吧,她就想每次只存2000美元,离“万元关卡”还很远,这样总会是安全的吧。



前两周每次存2000美元到银行帐户时,都没有任何问题,但是在第三次又到银行存入2000美元后,隔天就接到通知必须到银行说明情况。这名在美甲店工作的华人女子,英文不好,还托通英文的朋友一起陪同到银行。当时银行人员当场要求华妇说明现金来源,尽管厘清了这些钱并非来源不明,但银行仍决定永久关闭她的帐户。



这名华人女子表示,之前听朋友说现在到银行存现金要求越来越多时,都不相信,没想到自己单次存2000美元,分三次也不过才6000美元,就被盯上。


银行严查现金存款


除了存现金到自己的帐户查核趋严外,也有越来越多大银行,禁止客户储存现金到其他人的帐户,包括美国银行(Bank of America)、富国银行(Wells Fargo),都从12月起,陆续禁止客户拿现金存到其他顾客的帐户。


在几年前,美国银行就已要求客户到银行存入现金时,必须携带有效身份证明,据说此举是为了强化客户的账户安全,减少客户遭未授权者盗用。除此以外,从今年12月开始,美国银行禁止客户把现金存到非自己名字的其他账户。



富国银行也将在2018年春季开始,禁止客户将现金存到他人的账户。


而大通银行,早在2014年,就已经不允许客户将现金存到他人账户。


另外,据银行内部人员介绍,现在存入现金的客户都会被标记,一旦有规律的存入现金,就会被划入高危客户,有三次以上记录者就有可能被取消账户。


所以提醒大家,存入现金就会被标记被查,1个月内存入现金最好不要超过3次,存入现金总额最好不要超过$10000。


会计师暨律师童志敏指出,不少有现金收入的华人,为避免联邦和加州政府加起来至少40%的所得税,未诚实申报现金收入。他们手上虽有现金,但美国其实不流行现金交易,因为多年前政府为了防止不法洗钱行为,规定银行及商号针对客户进出的1万元以上现金,须向财政部申报,造成在美拿着超过1万元以上的大额现金去买珠宝、黄金或汽车等贵重物品时,商号一般拒收,以免申报麻烦。




一些华人于是将现金以每次少于1万元存进银行个人帐户,童志敏说,如果经常这么做,将构成“结构性交易”(structure transaction),银行工作人员会向内部的反洗钱工作人员汇报,并向有关单位举报,可能会被刑事调查。


华人大额现金收入的新兴行业



根据童志敏的观察,坊间拥有大额现金收入的新兴行业,有月子中心业者、专替海峡两岸孕妇接生的医师、随中国大陆开放第二胎前来美国寻求代母,或透过试管婴儿的相关服务人士等。现在来美生宝宝的中国孕妇,已不敢使用社会福利,几乎百分之百使用现金。他们提供给月子中心业者或医师费用,经常都是上万元,尤其接生费往往是保险公司理赔的一至三倍。通常保险公司支付的接生费用是五、六千元,可以想像是一笔可观的现金收入。


月子中心业者不单从提供房膳等服务获得现金收入,接生医师通常也给回扣。代母及负责试管婴儿的医师拿到的现金收入更高,有时一笔就是10几万元,若未诚实申报现金收入,面临的问题更大!


还有业内人士透露,曾经有华人餐馆老板家中存放有大额现金,要买房时为了将这些现金“漂白”而大费周折。




网编:网事随风

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